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农商行反假币考试题库
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多选题

(案例题):2014年6月27日,某银行客户持一张疑似假币、护照和取款凭证到某银行网点投诉,称其2014年6月10日在该网点存取款一体机中取出假币。接客户投诉后,网点柜员认定该疑似假币确为假币,根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》予以收缴,并在假币实物上加盖假币印章。但网点声称持护照不能申请冠字号码查询,必须持本人身份证,且人民银行要求银行业金融机构不迟于2015年底实现存取款一体机实现冠字号码查询,该网点存取款一体机尚未升级,此外当日已超过办理取款业务之日起的10个工作日,因此银行网点不予受理查询申请。该案例中违反相关规定的包括( )。

A
不予受理查询申请的,不应收缴,而应将假币实物退回原持有人;
B
为保证假币实物安全,查询人或查询代理人持假币实物申请查询的,查询受理单位应比照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》关于假外币和假硬币的处理办法予以封存,暂不在纸币实物上加盖印章,查询工作处理完结后,依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》关于假人民币纸币的规程进行处理;
C
银行业金融机构应不迟于2014年底实现存取款一体机可查询冠字号码,而不是2015年底实现;
D
查询人可在办理取款业务之日起20个工作日内申请查询,而不是10个工作日。

答案解析

正确答案:BCD

解析:

根据题目描述,客户持一张疑似假币到某银行网点投诉,并称其在该网点存取款一体机中取出假币。网点柜员认定该疑似假币确实是假币,并根据相关管理办法收缴了该假币。然而,网点声称持护照不能申请冠字号码查询,也未实现存取款一体机的冠字号码查询功能,而且查询申请已超过规定的时间。根据相关规定,违反的内容包括:A.不应收缴假币实物,而应将假币实物退回原持有人;C.银行业金融机构应在2014年底实现存取款一体机可查询冠字号码;D.查询人可在办理取款业务之日起20个工作日内申请查询。因此,选项BCD是正确的答案。

相关知识点:

假币查询受理,时间规定要准

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