（案例题）：2014年4月20日某银行接到李先生投诉：3月7日在你行办理现金取款业务时，收到了假币，且假币已被另一银行收缴，要求办理冠字号码查询。李先生提供了上次办理现金取款业务的日期、金额与假币的冠字号码后，该银行工作人员为李先生办理了冠字号码查询业务，以判断假币是否由该银行柜面付出。这个案例中，违反了（ ）规定。

本题考查的是《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》及相关冠字号码查询工作指引中关于**受理条件**和**申请时效**的规定。 以下是针对各个选项的详细解析： ### 1. 核心考点分析 根据相关规定（如《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》），办理冠字号码查询业务需要满足严格的**时效性**、**身份验证**、**凭证提供**等条件。 ### 2. 逐项解析 * **A. 查询人的查询申请已超过时效，该银行不应受理查询** * **分析**：李先生于3月7日办理取款，4月20日才提出投诉和查询申请。 * **规定依据**：通常规定，客户对从银行取出的现金有异议，应在办理取款业务之日起**20个工作日内**（具体时限可能因不同时期文件或银行内部规定略有差异，但通常远短于45天）提出查询申请。从3月7日到4月20日已过去一个半月，明显超过了规定的查询时效。 * **结论**：银行受理超时的查询申请违反了时效规定。故A项符合题意。 * **B. 查询人应携带有效证件** * **分析**：案例中仅提到李先生提供了日期、金额和冠字号码，未提及出示本人有效身份证件。 * **规定依据**：办理冠字号码查询属于敏感业务，必须核实申请人身份。申请人必须持有并出示**有效身份证件**（如身份证）。 * **结论**：工作人员在未核验有效证件的情况下办理查询，违反了身份核实规定。故B项符合题意。 * **C. 查询人应提供办理现金取款业务的证明资料** * **分析**：李先生仅口头或书面提供了“日期、金额”，但未提供具体的**取款凭证**（如取款回单、银行卡交易记录打印件等能直接证明在该网点发生过该笔交易的原始凭证）。 * **规定依据**：申请人需提供能证明在该金融机构办理过取款业务的**证明材料**（如银行卡、存折、取款凭条等），以便银行定位具体的交易流水和冠字号码记录。仅凭口述信息不足以作为正式受理的依据。 * **结论**：未要求提供正式的业务证明资料即受理，违反了程序规定。故C项符合题意。 * **D. 查询人应携带假币实物或《假币收缴凭证》** * **分析**：案例中提到“假币已被另一银行收缴”，说明李先生手中已无假币实物。但他是否向被投诉银行提供了**《假币收缴凭证》**？案例描述中未提及他出示了该凭证，且工作人员直接办理了查询。 * **规定依据**：如果假币已被其他机构收缴，申请人必须提供由收缴单位出具的**《假币收缴凭证》**原件或复印件，以证明假币的真实存在及其冠字号码的来源合法性。这是启动跨行或事后查询的关键证据。 * **结论**：在未查验《假币收缴凭证》的情况下受理查询，违反了证据审核规定。故D项符合题意。 ### 3. 总结 该银行工作人员在受理李先生的查询申请时，存在多处违规操作： 1. **无视时效**：接受了超过规定期限的申请。 2. **身份审核缺失**：未核对有效身份证件。 3. **业务凭证缺失**：未要求提供取款业务证明。 4. **关键证据缺失**：未查验《假币收缴凭证》。 因此，该案例违反了上述所有四项规定。 **正确答案：ABCD**