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农商行反假币考试题库
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多选题

人民银行分支机构应加强对银行业金融机构清分中心发现假币处置情况的监督管理,引导银行业金融机构按照规定保管、上缴发现的假币,对()的情况,根据有关规定给予相应的行政处罚。

A
截留;
B
瞒报;
C
未按时上报。

答案解析

正确答案:ABC

解析:

这道题考查的是中国人民银行对银行业金融机构清分中心发现假币处置情况的监督管理规定。 **解析如下:** 根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》及相关监管要求,银行业金融机构在清分过程中发现假币时,必须严格遵守规定的程序进行保管和上缴。人民银行分支机构作为监管机构,有权对这一过程进行监督。 如果银行业金融机构出现以下违规行为,监管机构将根据有关规定给予相应的行政处罚: 1. **截留**:指金融机构未将发现的假币按规定上缴,而是私自留存,这可能导致假币重新流入市场或造成管理混乱。 2. **瞒报**:指金融机构发现假币后,故意不向监管部门或上级机构报告,隐瞒真实情况,妨碍了监管工作的正常开展。 3. **未按时上报**:指虽然最终可能上报或上缴,但未在规定的时限内完成上报程序,违反了时效性要求,影响了监管效率和数据统计的准确性。 因此,选项 A(截留)、B(瞒报)、C(未按时上报)均属于违反规定的行为,都应受到相应的行政处罚。 **正确答案:ABC**

相关知识点:

人行监督清分假币处置规定

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