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多选题
题目1932:以下哪种情况存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务。
A
账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易
B
账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显
C
拆分交易,故意规避交易限额
D
账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
题目涉及存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的情况下，银行应拒绝办理转账业务。根据答案ABCD，分析每个选项：
A. 账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易：这种转账行为可能涉及洗钱行为，如果未提供相关依据或依据不符合规定，银行应该拒绝办理转账业务。
B. 账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显：这种频繁的资金快速转移行为也可能涉及洗钱，如果未提供相关依据或依据不符合规定，银行应该拒绝办理转账业务。
C. 拆分交易，故意规避交易限额：拆分交易也是一种常见的洗钱手段，如果未提供相关依据或依据不符合规定，银行应该拒绝办理转账业务。
D. 账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符：这种情况下，如果未提供相关依据或依据不符合规定，银行应该拒绝办理转账业务。
综上所述，答案ABCD中的选项都是存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的情况，银行应该拒绝办理转账业务。
题目纠错
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