题目1285:对于较高风险等级的客户,金融机构应当采取较为强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于()。

题目1285解析： 该题目是关于对较高风险等级客户的风险控制措施的要求。正确答案为ABCDE，即A. 了解客户及其实际控制人、交易实际受益人情况；B. 了解客户经营活动状况和财产来源；C. 每半年对较高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充较高风险等级客户的身份信息，并同步更新相关业务系统中客户的身份登记信息；D. 定期查看反洗钱系统筛选的可疑交易是否涉及此客户，了解客户交易及背景情况，询问客户交易目的，核实客户交易动机。经判断符合可疑交易上报条件的，应上报可疑交易报告；E. 客户开通或办理智e通电子银行业务、跨境汇款等高风险业务的，应对客户的交易额度、频率和渠道等进行合理限制。 这些策略的目的在于对较高风险等级的客户进行全面且有效的尽职调查，从而预防可能产生的风险。