多选题
题目1280:对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的,存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据。但是,具有下列一种或多种特征的可疑交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务:()。
A
账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易
B
账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显
C
拆分交易,故意规避交易限额
D
账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模经营活动明显不符;
答案解析
正确答案:ABCD
解析:
题目1280
这是关于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账的可疑交易特征问题。答案中包含了ABCD四个选项,表示具有这些特征的可疑交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件。如果存款人未提供相关依据或依据不符合规定,则银行应拒绝办理转账业务。因此,答案选项ABCD是正确的,它们涵盖了可疑交易的特征。
题目纠错
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