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多选题
题目1264:对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户尽职调查要点有()。
A
开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证
B
若该账户为一直关注的账户,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责
C
一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户
D
对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
题目是关于对公人民币存款账户业务关系终止时，销户前客户尽职调查的要点。选项A、B、C、D都是正确的尽职调查要点，因为：
A. 开户银行与客户核对账户余额、收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证是销户前必要的步骤，确保账户信息的准确性和完整性。
B. 对于一直关注的账户，银行在完成销户的同时应向反洗钱合规部门上报销户情况，以遵守反洗钱的相关规定。
C. 对于一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，这是销户的程序要求。
D. 要求客户补充完整身份资料或提供有效的身份证件是为了确保客户身份的真实性和合法性。
因此，答案ABCD都是正确的尽职调查要点。
解析
题目纠错
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