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单选题
题目515:客户尽职调查是指:()。
A
金融机构在与客户建立业务关系时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
B
金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
C
金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
D
金融机构确认客户的真实身份,了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等
答案解析
正确答案：D
解析：
题目解析
题目515要求解释"客户尽职调查"的含义。正确答案是D. 金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。这是因为"客户尽职调查"是金融机构在与客户建立业务关系或进行交易时，必须确认客户的真实身份，并了解客户的背景信息、交易目的、性质以及资金来源等，以确保遵守反洗钱和反恐怖融资等法律法规，防范风险。
题目纠错
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