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简答题
1、案例分析二十五山东梁某非法集资案:案发期间,山东某银行营业厅每天均有大量客户新开银行卡,规模迅速扩大;向梁某的银行卡中通过无卡存款方式存款;存款金额均为万元的整倍数;多为中年妇女、聋哑人;客户存款时有中年女子进行存款的指导,且均不愿透露存款的原因;据侧面了解,个别存款人反映将资金存到指定卡后签订合同,用于向国外某项目或工厂投资。请根据上述案例并结合日常工作学所掌握的相关知识点分析非法集资犯罪活动的识别点有哪些?
答案解析
正确答案：答：(1)集资:同行内各地向少数银行卡大量集中转账汇款;(2)开卡:新开卡业务突然增多,开卡后立即汇款,目的明确;往往有专人陪同开户,本人虽在现场,但申请业务种类由陪同人全权负责;(3)方式:资金快进快出现象明显。多为柜面汇入同一人或少数几个人账户,然后通过网银、手机银行等非柜面方式迅速转出,账面余额基本为零或极小;(4)规模:初期开卡、汇款规模不断扩大,持续一段时间;(5)单笔金额:具有明显规律性,一般以某金额(如万元)为基数,呈倍数关系;返利资金也对应成倍数关系;(6)总额:交易金额往往巨大,动辄上千万元,甚至数亿元人民币;(7)人群:具有明显的人群特征,如老人、妇女、退休;(8)项目:现场可能找到投资项目宣传品/材料,用途“投资”;(9)分工:收款账户“分散转入、集中转出”;中转账户“快进快出、频繁收付”;返款账户“集中转入、分散转出”。
