在办理信用卡（贷记卡）发卡业务中，有下列情形之一的，给予直接责任人、制约责任人经济处罚1000-3000元；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。( )

对高风险客户，金融机构应当采取的客户尽职调查及风险控制措施有（ ）。

山西农信集中运营总体组织架构分为（ ）和（ ）两大条线。

金融机构在收缴假币过程中，有下列情形（ ）情形的，必须报告公安机关。

3月10日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于3月8日被某银行收缴的一张100元人民币假币。小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。3月14日，小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币，并于当日独自进行了鉴定。经鉴定该张人民币确为假币，小刘将其退回原收缴单位没收。请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序（ ）。

票据业务中所指的前手包括（ ）。

“三证合一、一照一码”登记制度改革中的“三”指（ ）。

（ ）资金不得作为单位定期存款存入金融机构。

营业网点在办理上门服务业务过程中，下列哪些情形将给予直接责任人、领导责任人经济处罚100-500元。( )

持票人向银行提示付款时，必须同时提交（ ），缺少任何一联，银行不予受理。

人民币冠字号码记录设备包括（ ）。