每位客户在手机银行系统中具有其对应的、唯一的客户号。每个客户号可签约多个账户，签约的账户可使用不同身份证号在湖南省农村信用社营业网点开立的同名账户。

内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有部门、岗位和人员。该要求体现了内部控制相匹配原则。

有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项：诚信举报制度、合规问责制度、合规绩效考核制度。

农商银行员工可以利用职务之便向客户借款、索要、收受客户礼品礼金或参与高消费活动。

农商银行员工严禁投资经商办企业，不得在农信系统外上市企业投资入股，不得违规在外兼职。

商业银行应当培育良好的企业内控文化，引导员工树立合规意识、风险意识，提高员工的职业道德水准，规范员工行为。

商业银行应当加强对信息的安全控制和保密管理，对各类信息实施分等级安全管理，对信息系统访问实施权限管理，确保信息安全。

商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间可以轮岗。

商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。

商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制。

商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。