贷前调查是对住房楼盘项目和借款人提供的全部文件、材料的（），以及对借款人的品行、信誉、偿债能力、担保手段落实情况等进行的调查和评估。

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

反洗钱保密信息和资料包括（）。

金融机构在履行客户身份识别义务时，出现（）可疑行为，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

出现（）情况时，金融机构应当重新识别客户。

对于高风险客户，金融机构应当了解其（）等信息，加强其金融交易活动的监测分析。

开办同业存款、同业拆借、保本和保证收益型理财投资等业务，应做到（），如有交易资格要求，须预先取得市场成员资格。

为有效防范同业业务的操作风险，商业银行应具备与所开展同业业务规模和复杂程度相适应的同业业务治理体系，由法人总部对同业业务进行统一管理，包括（）确保同业业务经营活动依法合规，风险得到有效控制。

（）和（）为操作风险管理第一道防线。

风险偏好指标应明确包括（）以及其他相关指标的目标值或目标区间。

《江苏省农村信用社风险管理报告制度》中风险管理计量指标主要涵盖（）、市场风险指标、盈利性指标。