银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。

银行贷款内部信用等级评定，应以定性方法为主。

银行贷款的审查与批准，可以由同一部门或同一个人来完成。

银团贷款属于合作营销。

一个借款人只能有一个贷款主办行，主办行应当随基本账户的变更而变更。

需要重组的贷款应至少归为次级类。

行业风险分析所提供的信息，具有前瞻性，为银行规避行业的系统风险提供支持。

信用卡诈骗罪主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。

信用贷款是以银行信誉发放的贷款。

信贷资金不得用于财政支出。

信贷调查岗位人员提交贷前调查报告后，不承担调查失误、风险分析失误和贷后管理不力的责任。