银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或（）或其他财产权益，涉嫌触犯刑法，已由（）立案侦查的刑事案件。

银行受理个人贷款的申请后，应该对申请内容和相关情况进行调查核实。但由于时间有限、人手不足，调查一般以间接调查为主、实地调查为辅。

银行进行个人贷款调查时，在时间有限、人手不足等特定条件下，可以将全部调查工作委托有资质条件的第三方来完成。

银行或者其他金融机构工作人员违反规定，向关系人发放贷款的，依照违法发放贷款罪的规定从重处罚。

银行贷款条件之一是借款人有按期还本付息的能力，原应付利息和到期贷款必须已清偿。

银行贷款内部信用等级评定，应以定性方法为主。

银行贷款的审查与批准，可以由同一部门或同一个人来完成。

银团贷款属于合作营销。

一个借款人只能有一个贷款主办行，主办行应当随基本账户的变更而变更。

需要重组的贷款应至少归为次级类。

行业风险分析所提供的信息，具有前瞻性，为银行规避行业的系统风险提供支持。