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合规题库(2021版)-财务管理
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合规题库(2021版)-财务管理
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各农商行须加强条码支付限额管理,根据不同的风险防范等级设置条码支付限额。风险防范能力达到C级,即采用不足两类要素对交易进行验证的,同一客户单个银行账户单日累计交易金额应不超过()元。

A、50

B、100

C、500

D、1000

答案:D

合规题库(2021版)-财务管理
《商业银行内部控制指引》规定:商业银行应当建立与其()相一致的业务连续性管理体系,明确组织结构和管理职能,制定业务连续性计划,组织开展演练和定期的业务连续性管理评估,有效应对运营中断事件,保证业务持续运营。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-015d-9c78-c0b0-1da3a284e60e.html
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不属于商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efb4-62d2-7628-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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商业银行应当按照本办法要求,对互联网贷款业务开展情况进行年度评估,并于每年()前向银行业监督管理机构报送上一年年度评估报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-5562-4c48-c0b0-1da3a284e608.html
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评价结果总体上分为(),各农商行可根据本行实际情况及认定需要,对评价结果进行进一步的细分与界定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-6b77-f6f8-c0b0-1da3a284e622.html
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本行客户不需携带银行卡就可以在自助银行ATM上办理存款业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f774-d10e-0fe0-c0b0-1da3a284e619.html
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重大经营管理事项必须经党委研究讨论后,再由()作出决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-5562-63b8-c0b0-1da3a284e612.html
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在风险可控、金额较小的前提下,贷款人可以发放无指定用途的个人贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-6b78-1250-c0b0-1da3a284e637.html
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银行应保持公司治理的()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-015d-9890-c0b0-1da3a284e622.html
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《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定,下列情形下,押品应由外部评估机构进行估值。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-c37b-43d8-c0b0-1da3a284e612.html
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股东获得本行授信的条件应优于其他客户同类授信的条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-015d-ac18-c0b0-1da3a284e633.html
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合规题库(2021版)-财务管理

各农商行须加强条码支付限额管理,根据不同的风险防范等级设置条码支付限额。风险防范能力达到C级,即采用不足两类要素对交易进行验证的,同一客户单个银行账户单日累计交易金额应不超过()元。

A、50

B、100

C、500

D、1000

答案:D

合规题库(2021版)-财务管理
相关题目
《商业银行内部控制指引》规定:商业银行应当建立与其()相一致的业务连续性管理体系,明确组织结构和管理职能,制定业务连续性计划,组织开展演练和定期的业务连续性管理评估,有效应对运营中断事件,保证业务持续运营。

A. 战略目标

B. 经营目标

C. 业绩目标

D. 经营计划

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-015d-9c78-c0b0-1da3a284e60e.html
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不属于商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标()。

A. 确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告

B. 确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应

C. 确保资本规划与银行管理状况、利率变化趋势及长期发展战略相匹配

D. 确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005efb4-62d2-7628-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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商业银行应当按照本办法要求,对互联网贷款业务开展情况进行年度评估,并于每年()前向银行业监督管理机构报送上一年年度评估报告。

A. 2月30日

B. 45046

C. 45107

D. 45168

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-5562-4c48-c0b0-1da3a284e608.html
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评价结果总体上分为(),各农商行可根据本行实际情况及认定需要,对评价结果进行进一步的细分与界定。

A. 尽职

B. 基本尽职

C. 未完全尽职

D. 失职

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-6b77-f6f8-c0b0-1da3a284e622.html
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本行客户不需携带银行卡就可以在自助银行ATM上办理存款业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f774-d10e-0fe0-c0b0-1da3a284e619.html
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重大经营管理事项必须经党委研究讨论后,再由()作出决定。

A. 董事会

B. 监事会

C. 风险管理委员会

D. 高级管理层

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-5562-63b8-c0b0-1da3a284e612.html
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在风险可控、金额较小的前提下,贷款人可以发放无指定用途的个人贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-6b78-1250-c0b0-1da3a284e637.html
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银行应保持公司治理的()

A. 清晰度

B. 清洁度

C. 透明度

D. 可信度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-015d-9890-c0b0-1da3a284e622.html
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《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定,下列情形下,押品应由外部评估机构进行估值。

A. 法律法规及政策规定、人民法院、仲裁机关等要求必须由外部评估机构估值的押品

B. 监管部门要求由外部评估机构估值的押品

C. 估值技术性要求较高的押品

D. 其他确需外部评估机构估值的押品

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f775-c37b-43d8-c0b0-1da3a284e612.html
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股东获得本行授信的条件应优于其他客户同类授信的条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f776-015d-ac18-c0b0-1da3a284e633.html
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