借款人持银行卡（存折）转账归还贷款时，柜员查询还款资金是否充足，如非本机构账户，还需查看是否为（）账户，无误后使用“3003贷款收回”交易进行归还。

客户资料已维护证件到期日，证件超期但不超90天（含）的；柜面渠道和非柜面渠道均进行超期提醒。

对私客户修改客户信息时，由他人代理修改的需同时留存代理人和被代理人的有效身份证件复印件或影像资料。

外国人永久居留身份证是获得在中国永久居留的外国人在中国境内居留的合法身份证件，可以单独使用，作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件。

营业机构可直接查询本法人机构定制的关注类型中的名单和全省范围共享的关注类型中的名单，也能查询其他法人机构特色的关注类型中的名单信息。

大量维护营销业绩时，可进行营销人员与账户关系的批量新增、删除和交接以及行外推荐人和营销机构的批量新增和批量删除

Ⅲ类户进入“双边收付额度超限的Ⅲ类户”关注名单，客户未在5日内进行核实的，5日后系统自动暂停客户名下所有Ⅲ类户的所有业务。

当日存在未处理的营销业绩交接申请时，不能再次进行交接。

关注类型维护后发现错误的，可进行修改或删除，但已存在关注名单的关注类型可以删除

账户进入“半年不动户”关注名单的，系统控制暂停账户的非柜面业务

客户进入“共用手机号客户”关注名单后，系统进行相应提醒，客户未进行核实或者核实未通过的，暂停客户账户的非柜面业务