电子凭证是按指定样式生成的用于记录交易信息、以PDF等格式存储的具有（）的电子文件。

新增关注名单后，只能由原新增机构进行修改或解除。

同一营业机构在办理规定业务时，对先前获得的身份信息的真实性存在疑义，应当重新进行联网核查。

银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如对核查结果存在疑义的，可向人民银行或公安部门申请进一步核实。

银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名，公民身份证号码照片和签发机关中一项或多项核对不一致的，且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。

营业机构应当核实受益所有人信息，可通过询问非自然人客户、要求非自然人客户担供证明材料、查询公开信息、委托有关机构调查等方式进行。

营业机构应当将登记保存的受益所有人信息报送中国人民银行征信中心运营管理的相关信息数据库，并可以依照相关规定查询非自然人客户的受益所有人信息。

个体工商户、个人独资企业、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组、不具备法人资格的专业服务机构，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。

接收境外汇入款的营业机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

营业机构为客户办理向境外汇出资金时，应当在汇兑凭证或者业务系统中登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。

客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，营业机构应终止为客户办理业务。