《山东省农村商业银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》规定，农村商业银行可根据实际情况确定保存客户风险等级分类相关资料所需的介质，并作为会计档案保管。客户风险评级结果报表的保存期限为（ ）年。业务产品风险评估、高风险客户持续识别档案保存期限为（ ）年。

合伙企业的控制人是拥有超过百分之二十五合伙权益的个人。

仅为了持有非金融机构股权或者向其提供融资和服务而设立的控股公司不属于消极非金融机构

账户持有人是指由农村商业银行登记或者确认为账户所有者的个人或者机构，包括代理人、名义持有人、授权签字人等为他人利益而持有账户的个人或者机构。

对已完成涉税信息尽职调查的账户持有人再次申请开立金融账户，且其涉税信息未发生变更的，可不重复开展尽职调查。

日终，营业辅助系统与核心业务系统抵（质）押有价物品表外内部户余额自动核对时不包含已调阅的抵（质）押品权证。

在营业辅助系统进行抵（质）押品权证调阅操作后，柜员必须在核心业务系统中进行账务处理。

与信贷管理系统相关联的抵（质）押品权证，需在贷款结清当日出库的，通过营业辅助系统进行正常出库；

保管人员应按季核对抵（质）押品，确保账实相符。

纳入核心业务系统管理的代理凭证调拨按照重要空白凭证调拨流程处理。

营业库是指核心业务系统中具备凭证出入库及与辖内机构进行重要空白凭证调拨权限的机构。中心库是指核心业务系统中具备向中心库或营业库领缴重要空白凭证权限的机构。