《山东省农村商业银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》规定，农村商业银行应参考反洗钱系统自动初评等级结果，结合客户建立渠道、信息公开度、客户股权或控制权复杂程度、权威媒体负面新闻报道等系统无法自动评级的因素和业务交易情况，在系统自动初评后( )日内对系统初评结果进行复评，重新确定客户的风险等级。

《山东省农村商业银行反洗钱管理办法》规定,有关国内司法冻结、司法查询、可疑交易报告、行政机构反洗钱调查等信息可以对境外有关部门提供。

支持客户编号为X19个9的个人活期一本通、个人定活一本通、个人活期储蓄存折、个人活期储蓄存单的结清销户处理。

普通账户维护费、小额账户维护费、长期不动账户维护费在同一时点不重复扣收。

长期不动账户维护费是指农商行为单位睡眠账户提供账户服务而收取的费用，收费标准为30元/季/户。

小额账户维护费是指农商行对收费周期内日均存款余额低于1万元的单位银行结算账户而单独收取的费用，收费标准为90元/季/户。

普通账户维护费是指农商行向单位客户提供结算账户管理、维护等服务而收取的费用，收费标准为30元/季/户。

根据人工判断客户在法人机构范围内唯一结算账户的，不收取账户维护费。

当通过智慧柜员机对客户信息中的手机号进行维护时，若该手机号与其他客户手机号重复时，智慧柜员机提示和拦截。

当客户身份证号码为15位时，系统提示：“客户证件已超合理期限，请更新证件有效期信息。”

对于同一客户名下有多个账户签约短信通的，发送短信通知时，按客户签约手机号发送短信通知。