《山东省农村商业银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》规定，对于新建立业务关系的客户，农村商业银行应在建立业务关系后的（ ）个工作日内根据客户特点及其交易情况对客户划分风险等级。

反洗钱合规审查是指反洗钱管理部门对业务管理部门和信息科技部门将反洗钱要求嵌入产品和系统研发、流程设计、业务管理办法和操作规程的情况，所组织实施的合规审查。

《山东省农村商业银行反洗钱管理办法》规定,有关国内司法冻结、司法查询、可疑交易报告、行政机构反洗钱调查等信息可以对境外有关部门提供。

支持客户编号为X19个9的个人活期一本通、个人定活一本通、个人活期储蓄存折、个人活期储蓄存单的结清销户处理。

普通账户维护费、小额账户维护费、长期不动账户维护费在同一时点不重复扣收。

长期不动账户维护费是指农商行为单位睡眠账户提供账户服务而收取的费用，收费标准为30元/季/户。

小额账户维护费是指农商行对收费周期内日均存款余额低于1万元的单位银行结算账户而单独收取的费用，收费标准为90元/季/户。

普通账户维护费是指农商行向单位客户提供结算账户管理、维护等服务而收取的费用，收费标准为30元/季/户。

根据人工判断客户在法人机构范围内唯一结算账户的，不收取账户维护费。

当通过智慧柜员机对客户信息中的手机号进行维护时，若该手机号与其他客户手机号重复时，智慧柜员机提示和拦截。

当客户身份证号码为15位时，系统提示：“客户证件已超合理期限，请更新证件有效期信息。”