直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。

因柜员操作失误导致存款金额、期限等要素错误的，可以采用支取或冲正的方式进行处理。

通过智慧柜员机办理业务的，若业务提交成功后到达电子签名环节发现客户不会签名，应由行内协同人员代为签名。

营业机构为客户办理转账业务时，以转出账户是否为客户本人账户确定是否属于代理业务。

查冻扣业务专岗人员在岗时查冻扣业务应由专岗人员负责办理，专岗人员不在岗时不可由他人办理。

客户账务信息协查系统非实时交易明细查询支持查询自2009年新一代核心业务系统上线至提交申请日的存款账户交易明细信息。

柜员办理业务对应的客户为柜员近亲属时，系统对该业务进行提示，主管授权后可以办理。

因未成年批量开立社保卡等业务场景需要批量建立客户信息时，证件类型仅能选择二代居民身份证。

对存在换单（1042-存款单折维护）记录且为提前支取的个人定期存款支取业务，需B级及以上柜员授权

营业机构A级柜员可以通过“0709-信息推送/人脸识别启停控制”交易查询历史维护记录。

事后监督系统支持同一机构、会计日期最长31天（内）且不跨年的批次封为一个包。