39.关于银行汇票退票业务,下列说法中正确的是( )
A. 若客户是未用退回,应在银行汇票的实际结算金额大写栏内填明“未用退回”
B. 若客户是超期解付,应在银行汇票的实际结算金额大写栏内填明“超期解付”
C. 若客户是超期解付,应在银行汇票的实际结算金额大写栏内填明“超期退回”
D. 若客户是超期解付,应在银行汇票的实际结算金额大写栏内填明“逾期付款”
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3.按照业务类型不同,会计结算风险分为( )类风险。
A. 现金
B. 重要空白凭证
C. 柜员管理
D. 账户管理
E. 资金
F. 其他
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8.金融机构为办理规定业务而进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,金融机构应( )。
A. 拒绝为该客户办理业务
B. 继续为该客户办理业务出
C. 中止为该客户办理业务
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4.票据的取得,必须给付对价。但因( )可以依法无偿取得票据的,不受给付对价的限制。
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6.当前我国制贩假币犯罪活动的基本情况和特点有( )。
A. 假币犯罪发案总量逐年减少,犯罪规模不断升级
B. 假币犯罪呈现出由原来境外注入为主,发展到境外走私与境内伪造并行的态势
C. 犯罪空间分布具有规律性,形成相对固定的区域格局
D. 犯罪作案手法不断翻新,反侦查意识明显提高
E. 犯罪组织严密,犯罪主体复杂,假币券别呈多样化发展
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15.以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法,正确的是( )。
A. 逾期未办理继续冻结手续的,视为自动解除冻结
B. 冻结期满前,如有特殊原因需要延长冻结的,人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续,续冻期限最长为2年
C. 如果冻结单位存款发生失误,只能在六个月冻结期后解除冻结
D. 被冻结的款项如需解冻,应由被冻结单位提出申请,并说明被冻结原因,银行视情况决定是否解冻
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1.对挂账业务,及时通过查询、退汇或其他方式进行后续处理,至迟( )工作日内处理完毕。
A. 当日
B. 下二个
C. 下一个
D. 下三个
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7.会计结算风险评估非现场方式包括( )
A. 调阅影像方式
B. 电话核实
C. 查看资料
D. 调阅监控方式
E. 发送核实单方式
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7.大额支付系统法定工作日日间业务处理时间为( )。
A. 每日8:30至16:30
B. 前一自然日20:30至17:15
C. 每日8:30至17:00
D. 前一自然日20:30至17:00
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3.大额支付系统每个工作日分为不同阶段,系统状态为( )时,可以处理往、来账业务
A. 日终处理
B. 日切处理
C. 日间处理
D. 营业准备
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