《柜面行外现金汇款业务操作流程》中，现金退汇处理汇款人应向柜面提交（）

收缴假币时，《假币收缴凭证》收缴凭证内容须完整、正确，若持有人拒绝提供身份证号码的，应在收缴凭证上注明。如果被收缴人拒绝签字，可在收缴凭证上注明（）字样。

网点确认误收或者误付假币的，不加盖假币印章，应发现当日立即向会计运营部报告，并将假币实物上交至会计运营部出纳中心。出纳中心在确定误收误付后，立即报告当地人民银行并于（）内完成解缴。

假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于()个月。

各网点在办理业务时发现假币，应当由网点两名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人（）。

（）是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

我行对企业账务采用发送对账单并返回对账结果的核对机制，对账频率为重点客户每月一次，普通客户及小余额客户每季度一次。企业超过（）对账周期未反馈或者核对结果不一致的，应当查明原因。根据账户核实情况，采取只收不付等交易控制措施。

《西昌金信村镇银行人民币结算银行账户防范电信网络新型违法犯罪操作规程》中，自2016年9月30日起开立的账户，凡开户次日起（含）6个月内无客户主动发起的资金类和柜面签约类交易的账户，核心系统自动视为开户六个月未发生交易账户（）

各网点在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份证开立账户的，应当（）

2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、购买银行账户（或银行卡）或支付账户的单位和个人相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

网点进行账户动态实名复核、账户年检、账户对账过程中，查询存量账户企业信用状态。若企业状态为“严重违法失信企业”，应（）