关于规范账户年检及动态实名复核业务操作的通知要求，年检或动态实名复核过程中发现（），或身份证明文件发生变更的，应当及时通知企业到银行办理变更手续。企业自通知之日起30日内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，按照《《企业银行结算账户管理办法（2020年版）》（西村银发〔2020〕166号）对账户采取只收不付交易控制，并做好登记。

因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起（ ）不准其出境，并通知移民管理机构执行。

对前往电信网络诈骗活动严重地区的人员，出境活动存在重大涉电信网络诈骗活动嫌疑的，移民管理机构可以决定（ ）

对经设区的( )公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者，以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。

个人信息处理者应当依照（ ）等法律规定，规范个人信息处理，加强个人信息保护，建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制。

公安机关接到电信网络诈骗活动的报案或者发现电信网络诈骗活动，应当依照（ ）的规定立案侦查。

互联网服务提供者对监测识别的涉诈异常账号应当重新核验，根据国家有关规定采取（ ）等处置措施。

（ ）统筹建立跨银行业金融机构、非银行支付机构的反洗钱统一监测系统，会同国务院公安部门完善与电信网络诈骗犯罪资金流转特点相适应的反洗钱可疑交易报告制度

（ ）应当依法对企业实名登记履行身份信息核验职责；依照规定对登记事项进行监督检查，对可能存在虚假登记、涉诈异常的企业重点监督检查，依法撤销登记的，依照前款的规定及时共享信息；为银行业金融机构、非银行支付机构进行客户尽职调查和依法识别受益所有人提供便利。

（ ）牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

（ ）建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。