在对客户身份、行业、地域等定性因素进行分析的同时，还应对客户资金流量、交易规模、交易频率等定量因素进行分析，正确评估客户风险等级。是风险等级评定中遵循的（ ）原则。

处理重大洗钱和恐怖融资风险事件形成的纸质档案保管期限不低于( )。

处理重大洗钱和恐怖融资风险事件形成的电子档案保管期限为( )。

任何部门、机构及个人未经（ ）审批不得对外发布和披露重大洗钱和恐怖融资风险事件任何信息及应急处置情况、影响等相关信息。

重大洗钱和恐怖融资风险事件发生后，总行领导小组、各部门、各分支机构应立即启动重大洗钱和恐怖融资风险事件应急预案。领导小组在获知重大洗钱案件发生后的( )小时内，召开紧急会议，对重大洗钱和恐怖融资风险事件的影响及应对措施进行评估，并最终确认应急处置方案。

重大洗钱和恐怖融资风险事件发生后，总行领导小组、各部门、各分支机构应立即启动重大洗钱和恐怖融资风险事件应急预案。总行反洗钱职能管理部门应在收到报告后( ) 个小时内，提议召开领导小组临时会议或向组长汇报，提供突发事件的基本情况，分析研究性质和成因，提出处置方案。正式处置方案经总行领导小组批准后，由总行反洗钱中心负责督促有关部门和分支机构组织实施。

重大洗钱和恐怖融资风险事件发生后，总行领导小组、各部门、各分支机构应立即启动重大洗钱和恐怖融资风险事件应急预案。事发机构单位负责人应及时启动应急预案，同时按程序整理相关资料形成报告，( )个小时内向总行反洗钱职能管理部门及条线分管行领导报告。

我行负责受理总行业务条线部门和各分支机构上报的重大洗钱和恐怖融资风险事件，并及时向领导小组报告的机构为（ ）。

我行重大洗钱和恐怖融资风险事件应急处置领导小组是（ ）。

下列说法符合骗取贷款罪立案追诉标准的是（ ）

严禁利用客户账户过渡（ ），或通过本人、他人账户归集、过渡银行、客户资金。