一般风险、较低风险、低风险类客户,由营业机构客户风险等级初评组依据相关规定及客户风险等级标准，调查分析并审核确认。并进行系统调整操作。反洗钱职能管理部门只作( )审批操作。

各机构应当按照档案管理的要求妥善管理反洗钱宣传档案，保存期限自形成档案年度起不少于( )年。

总行营业部及各分支机构每月至少应组织( )次反洗钱内部培训。

总行其他职能管理部门每半年至少组织开展( )次反洗钱内部培训。

分支机构每半年至少组织开展( )次反洗钱户外宣传活动。

总行其他职能管理部门每年至少组织开展( )次反洗钱户外宣传活动。

处理重大洗钱和恐怖融资风险事件形成的纸质档案保管期限不低于( )。

处理重大洗钱和恐怖融资风险事件形成的电子档案保管期限为( )。

任何部门、机构及个人未经（ ）审批不得对外发布和披露重大洗钱和恐怖融资风险事件任何信息及应急处置情况、影响等相关信息。

重大洗钱和恐怖融资风险事件发生后，总行领导小组、各部门、各分支机构应立即启动重大洗钱和恐怖融资风险事件应急预案。领导小组在获知重大洗钱案件发生后的( )小时内，召开紧急会议，对重大洗钱和恐怖融资风险事件的影响及应对措施进行评估，并最终确认应急处置方案。

重大洗钱和恐怖融资风险事件发生后，总行领导小组、各部门、各分支机构应立即启动重大洗钱和恐怖融资风险事件应急预案。总行反洗钱职能管理部门应在收到报告后( ) 个小时内，提议召开领导小组临时会议或向组长汇报，提供突发事件的基本情况，分析研究性质和成因，提出处置方案。正式处置方案经总行领导小组批准后，由总行反洗钱中心负责督促有关部门和分支机构组织实施。