采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人（ ）汇总报告贷款资金支付情况。

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应（ ）

销售人员从事机构理财产品销售活动，不得有以下情形：

根据投资性质的不同，理财产品分为( )、( )、( )、以及( )。

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守本办法规定，特别注意以下事项：

销售人员在向投资者宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重投资者意愿，不得在投资者不愿或不便的情况下进行宣传销售，必须特别注意不得误导客户、代替客户或者代理客户购买理财产品，具体表现为：

机构理财产品宣传销售文本只能登载本行开发设计、本行同类理财产品、或者经本行准入代销的理财产品的过往平均业绩、最好、最差业绩，同时应当遵循下列规定：

销售人员为客户进行风险承受能力测评，根据投资者适当性管理要求，向投资者介绍其风险承受能力相匹配的理财产品，充分披露信息和揭示风险，辅导及审核客户签约、确认产品购买，具体包括：

机构理财产品的销售服务流程包括( )、( )、( )三个环节.

双录影音资料应实施分类存储、分级管理，本行各级销售机构应设置泉州银行机构理财录音录像调阅台账逐笔登记调阅信息（模板详见附件3），相关分级调阅权限设置正确的有：（）

机构理财销售人员应当具备相关法律法规、金融、财务等专业知识技能，并应当满足以下要求：