银行、支付机构收到金融消费者投诉后，依照（）和合同约定进行处理，并告知投诉人处理情况，但因投诉人原因导致无法告知的除外。

对高风险客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施。

洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融、产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

金融机构机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。

在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户身份识别责任。

委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。