中国人民银行及其分支机构可以采取下列措施，依法在职责范围内开展对银行、支付机构金融消费者权益保护工作的监督检查：
（一）进入被监管机构进行检查。
（二）询问被监管机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。
（三）查阅、复制被监管机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以登记保存。
（四）检查被监管机构的计算机网络与信息系统。
进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。

金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

对高风险客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施。

洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融、产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

金融机构机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。

在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户身份识别责任。

委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。