中国人民银行分支机构收到金融消费者投诉的，应当自收到投诉之日起（）个工作日内作出下列处理：
（一）对投诉人和被投诉机构信息、投诉请求、事实和理由等进行登记。
（二）作出是否接收投诉的决定。决定不予接收的，应当告知投诉人。
（三）决定接收投诉的，应当将投诉转交被投诉机构处理或者转交金融消费纠纷调解组织提供调解服务。
需要投诉人对投诉内容进行补正的，处理时限于补正完成之日起计算。

金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。

客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

对高风险客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施。

洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融、产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

金融机构机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。

在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户身份识别责任。

委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。