银行、支付机构应当切实履行金融消费投诉处理的主体责任，银行、支付机构的法人机构应当按（）度向社会发布金融消费者投诉数据和相关分析报告。

金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，情节特别严重的，中国人民银行可责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。

交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。

客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

对高风险客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施。

洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融、产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

金融机构机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。

在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。