3.普通贷记来账业务最终状态为( ),非最终状态的业务,柜员须及时进行后续处理。
A. 已挂账
B. 已入账
C. 已挂账(需转汇)
D. 退汇已重发
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9.维护对公客户信息时若“维护对公客户信息比对”对话框中人行信息栏位均为空,原因是柜员在操作过程中遗漏了什么环节,该环节还有什么功能?
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17.下列关于保证金存款计息方式的叙述不正确的是( )。
A. 单位保证金存款存入时,可以约定存款期限,也可以不约定存款期限
B. 对于约定期限的单位保证金存款比照单位定期存款进行核算,实际存款期限不满约定存款期限的,按照活期存款利率计息;实际存款期限满约定存款期限的,按照约定存款期限相应档次定期存款利率计息
C. 按保证金存入时银行与客户的协议,可以采取不计息、按定期存款利率计息、按活期存款利率计息等不同的计息方式
D. 未约定期限的单位保证金存款按季按活期利率计息
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3.企业开立银行结算账户,可发生付款业务的时间为( )。
A. 开户当日
B. 开户后3天
C. 开户后3个工作日
D. 开户次日
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34.关于当日冲销业务,下列说法正确的是( )
A. 办理无纸业务的当日冲销时,需填写并上传当日冲销凭证。
B. 办理有纸业务的当日冲销时,需填写并上传当日冲销凭证。
C. 办理无纸业务的当日冲销时,无需填写并上传当日冲销凭证。
D. 办理有纸业务的当日冲销时,无需填写并上传当日冲销凭证。
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77.金融机构在充分评估哪几类非自然客户风险状况基础上,可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。( )
A. 各级党政机关
B. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
C. 受政府控制的企事业单位
D. 个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构
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6.营业机构应双人共同领取业务印章,及时登记并加盖印章印模,关于业务印章领回登记说法正确的是( )。
A. 除个人名章外的其他业务印章须机构负责人、会计主管或储蓄主办与本行一名员工双人领取
B. 其他业务印章领回后登记《业务印章领回分发登记簿》
C. 个人名章的刻制、下发、使用、保管、销毁等管理由营业机构自行规范。
D. 业务印章领回后不能及时分发的由双人入库(保险柜)保管,同时纳入表外在库印章核算
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2.下列说法正确的是( )。
A. 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成
B. 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
C. 客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定
D. 客户身份识别是一个持续的过程
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7.关于使用密码登录综合业务系统的管理,下列说法正确的是( )。
A. 使用密码登录综合业务系统适用于因特殊原因,确实无法选择指纹验证方式的柜员
B. 柜员密码由柜员本人使用,要严格保密,不准泄露给他人
C. 柜员输入密码应使用遮挡板,并要求他人回避
D. 柜员密码须不定期更换且最长使用期限不得超过60天。更换的密码不能与前两次的密码相同且不得设置连续的数字或有规律的字符串。
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23.( )对大额现金收付款业务,进行卡把复点,对现金的真伪及其数量的准确性进行审核。
A. 网点受理岗
B. 经办员
C. 网点授权岗
D. 网点复核岗
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