客户提前兑取的储蓄国债(电子式)由我行持有至到期,财政部于到期时与我行进行资金清算。这种资金清算方式为 ( )。
A. 到期清算
B. 定期清算
C. 一级清算
D. 二级清算
解析:客户提前兑取的储蓄国债(电子式),一级资金清算方式分为定期清算和到期清算两种,排除CD,题目中所描述的情况为到期清算,排除B。
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银行通过“涉案账户资金网络查控平台”反馈给公安机关的查询类回执,应包括( )等要素。
A. 查询反馈的主体数量
B. 账户数量
C. 交易明细数量
D. 法律文书号或公函号
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关于人民币跨境支付系统(CIPS),以下说法正确的是( )。
A. 汇出汇款系统记账成功并发出报文后,如收到CIPS处理中心返回的“已拒绝”、“日终退回”、“已撤销”等报文,系统将自动对原汇出交易进行冲账
B. 汇入业务选择“退汇”并处理成功后,若收到CIPS处理中心返回“已拒绝”、“日终退回”、“已撤销”等报文,系统将自动激活原汇入任务给中心受理岗
C. 汇入业务选择“发查询”并处理成功后,若收到CIPS处理中心返回查询“已拒绝”报文,系统自动将原挂起的汇入任务推送给中心受理岗
D. 自由格式公文的接收行可以为CIPS直接参与者,也可以为CIPS间接参与者
解析:自由格式公文的接收行应为CIPS的直接参与者,不支持CIPS的间接参与者及非CIPS的参与者。
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对于他行转开的单位定期存款,原划入资金的结算账户发生变更、注销的,客户应出具开户许可证、销户申请书等证明材料,由营业机构审核无误后将存款资金划入其( )。
A. 客户指定账户
B. 在我行开一般存款账户
C. 他行开立一般存款账户
D. 基本存款账户
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对于小额支付系统已轧差的普通贷记业务、定期贷记业务和已确认付款并轧差的借记业务回执,付款行可发起退回申请,向收款行申请退回原业务。关于退回申请,以下说法正确的是( )。
A. 收款行应于收到退回申请的当日至迟下一个法定工作日10:00前予以应答
B. 收款行收到退回申请,应立即办理退回
C. 付款行可以申请退回整包支付业务
D. 付款行可以申请退回批量包中的单笔支付业务
解析:收款行应于收到退回申请的当日至迟下一个法定工作日12:00前予以应答。收款行未贷记收款人账户的,立即办理退回;已贷记收款人账户的,应当通知付款行由付款人与收款人协商解决。
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以下SPV账户中,实行无印鉴管理的是( )。
A. 一类账户
B. 二类账户
C. 三类账户
D. 五类账户
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关于测试账户开立,以下说法正确的是( )。
A. 单位测试账户名称应与我行分支机构营业执照所列名称一致
B. 个人测试账户名称应与相应测试人员真实姓名一致
C. 《测试账户开立审批表》作为开户资料保管
D. 测试需求部门以《测试账户开立审批表》为依据,向同级行政财务部门办理测试资金借款手续
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以下符合“民族资金解冻返还善款”电信网络诈骗异常开卡特征的是( )。
A. 开卡申请人多为中老年人,年龄主要分布在50-70岁之间
B. 行为具有群体组织性,在极短时间内,多人集中到柜台申请开立银行卡
C. 柜台开卡后,开卡人随即向卡内存入20至100元不等的小额资金
D. 收到“民族大业平台”等犯罪团体发送的信息,到指定银行办理银行卡,开通相应功能
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“开出保函”科目属于( )类科目。
A. 资产类
B. 负债类
C. 资产负债共同类
D. 表外科目
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人民法院已受理破产申请企业的存款可冻结、不可以扣划。
解析:人民法院已受理破产申请企业的存款不可冻结、不可扣划
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