A、未按制度规定执行,导致客户账记账错误,形成重大资金风险
B、违反授权管理制度,逃避柜面业务授权
C、伪造、变造会计凭证、会计账薄,出具虚假交易明细单、对账单或存贷款证明
D、未经审批授权,擅自使用非标准利率为客户计息或进行倒起息操作
答案:ACD
解析:一
A、未按制度规定执行,导致客户账记账错误,形成重大资金风险
B、违反授权管理制度,逃避柜面业务授权
C、伪造、变造会计凭证、会计账薄,出具虚假交易明细单、对账单或存贷款证明
D、未经审批授权,擅自使用非标准利率为客户计息或进行倒起息操作
答案:ACD
解析:一
A. 负责支行级监控与监督信息的处理
B. 负责对已认定差错事项实施整改
C. 负责对发现的可疑信息与风险隐患逐级报告
D. 负责及时向总行提出监控模型优化建议
解析:10
A. 正确
B. 错误
解析:同一主账户下各子账户的保证金业务种类相同。
A. 正确
B. 错误
解析:错误原因:质押登记撤回操作需由该票据原质押登记的操作员完成,其他操作员不能撤回。
A. 银团贷款包括人民币贷款和外币贷款
B. 银团贷款是通过代理行向借款人提供的贷款或授信业务
C. 银团贷款的各参加行根据协议约定可以基于不同的贷款条件和贷款协议
D. 牵头行是银团贷款的组织者和安排者
A. 一次性发现假人民币面额100元(含)以上的
B. 一次性发现假外币10张(枚)(含10张、枚)以上的
C. 持有人不配合我行收缴行为的
D. 发现利用新的造假手段制造假币的
A. 以公允价值计量且其变动计入损益的
B. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的(不含指定类)
C. 指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的(非交易性权益工具)
D. 以摊余成本计量的
解析:B:计提减值准备且该减值准备不影响资产账面价值;D:在持有期间计提减值准备且该减值准备影响资产账面价值
A. 无民事行为能力,可由其监护人代理开立个人银行账户
B. 监护人代理开户时应出具双方有效身份证件、监护关系证明文件、委托书
C. 柜面受理监护人开户应首先核对监护人信息与建立客户信息时预留银行的监护人是否一致,如需更换,需与原监护人电话核实无误后办理
D. 无民事行为能力(不含未成年人)其监护人依次应为配偶、父母、子女、其他个人或单位
解析:B选项中监护人代理开户无需出具委托书;D选项中应为成年子女
A. 正确
B. 错误
解析:按照最高人民法院《关于产业工会、基层工会是否具备社团法人资格和工会经费集中户可否冻结划拨问题的批复》(法复〔1997〕6号)规定,人民法院在审理案件中,不应将工会经费视为所在企业的财产,在企业欠债的情况下,不应冻结、扣划工会经费及“工会经费集中户”的款项。
A. 正确
B. 错误
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15