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2018年运营业务知识题库
2,326
多选题

柜面办理个人开户业务时,应从以下( )落实个人银行账户实名制要求。

A
要求开户申请人提供合法的身份证件
B
应利用联网核查、人脸识别等手段核验开户申请人身份证件的有效性,并确保开户申请人与身份证件的一致性
C
应加强客户交易背景调查,必要时可要求提供公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)话费单据等方式验证、核对真实身份
D
通过现场询问、电话核实等方法核实开户申请人开户意愿的真实性

答案解析

正确答案:ABD

解析:

C选项中提供公共事业账单与联网核查、人脸识别等手段均为核验开户申请人真实身份方式,非强制要求,在客户证件或身份存疑时可用于辅助手段。
2018年运营业务知识题库

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