A、对相关账户进行“不收不付”设置
B、通知开户机构联系客户至柜台重新核实身份信息及交易情况
C、经核实无误的，开户机构可恢复账户的正常收付功能
D、经核实仍然认定账户可疑或涉嫌违法犯罪的，应让客户注销账户
答案：BC
解析：对相关账户进行“只收不付”设置；
经核实仍然认定账户可疑或涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。
A、对相关账户进行“不收不付”设置
B、通知开户机构联系客户至柜台重新核实身份信息及交易情况
C、经核实无误的，开户机构可恢复账户的正常收付功能
D、经核实仍然认定账户可疑或涉嫌违法犯罪的，应让客户注销账户
答案：BC
解析：对相关账户进行“只收不付”设置；
经核实仍然认定账户可疑或涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。
A. 正确
B. 错误
解析：进行重要空白凭证参数维护时，当勾选“检查凭证细类标识”时，柜面交易时必须输入凭证小类，否则系统提交会报错。
A. 要求开户申请人提供合法的身份证件
B. 应利用联网核查、人脸识别等手段核验开户申请人身份证件的有效性，并确保开户申请人与身份证件的一致性
C. 应加强客户交易背景调查，必要时可要求提供公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）话费单据等方式验证、核对真实身份
D. 通过现场询问、电话核实等方法核实开户申请人开户意愿的真实性
解析：C选项中提供公共事业账单与联网核查、人脸识别等手段均为核验开户申请人真实身份方式，非强制要求，在客户证件或身份存疑时可用于辅助手段。
A. 回执要素不完整或对账户余额更改的,应要求客户补齐要素或在更改处加盖预留印鉴或公章进行确认
B. 账户余额信息不符的,由我行编制余额调节表
C. 对于客户反馈的未达账项等不符信息,银企对账管理人员应于三个工作日内完成查询与确认
D. 回执验印不符的,应与客户联系并请客户重新加盖预留印鉴或公章
解析：账户余额信息不符的，由客户编制余额调节表。
A. 需逐户经分行金融同业部门审批同意
B. 要求执行首次开户面签制度,确实无法面签的,应经分行金融同业部门审批同意后再予开户
C. 一级分行办理开户的,应通过大额支付系统发送大额核实报文到开户行进行核实
D. 我行不得为异地（跨省、直辖市、自治区）客户开立同业银行结算账户,确需开户的,应经分行金融同业部书面审批同意
解析：C选项：应通过大额支付系统发送大额核实报文到其一级法人进行大额核实
D选项：异地开立,确有需要的,需经总行金融同业部审批。
A. 尾箱是指用于存放柜员现金、重要空白凭证和重要会计业务印章的专用箱（袋）
B. 营业机构应指定双人负责办理与押运人员的尾箱交接
C. 营业机构不当班现金柜员的尾箱可不办理出库手续,如因特殊原因需随其他现金柜员尾箱出库的,应放置在现金区监控可视范围妥善保管
D. 现金柜员上班期间临时请假外出的,必须由会计经理组织对其尾箱现金进行卡点大数后,现金柜员方可离开
解析：C、应放入日间库
D、应全面清点,不是卡点大数
A. 正确
B. 错误
解析：保险经纪公司应纳入保险类金融机构科目核算。
A. 借：“应付利息-应付理财产品利息”
贷:“个人活期存款-个人银行结算存款等”
B. 借：“个人存款利息支出-个人理财资金利息支出等”
贷：“应付利息-应付理财产品利息”
C. 借:“其他应付及暂收款项-应付理财产品收益”
贷：“个人活期存款-个人银行结算存款等”
D. 借:“应付利息-应付理财产品利息”
贷：“个人存款利息支出-个人理财资金利息支出等”
解析：A:给付收益会计处理
C：错误选项
D:错误选项
A. 正确
B. 错误
解析：大额支付系统,收款行应于收到退回申请的当日至迟下一个法定工作日12:00前予以应答。
A. 1万
B. 5万
C. 5千
D. 10万
解析：ACD为干扰选项
A. 协定存款协议
B. 贴现凭证客户联
C. 代发工资协议
D. 理财总协议
