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2018年运营业务知识题库
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2018年运营业务知识题库
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多选题
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以下工作属于反洗钱运营条线工作职责的是( )。

A、大额与可疑交易监测报告

B、客户身份资料及交易记录保存

C、运营条线反洗钱名单监控

D、客户洗钱风险等级划分

答案:ABCD

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2018年运营业务知识题库
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账务处理部门内部账务核对中的与相关会计登记簿核对最低频率为:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4b52-58c0-c091-da481f4a6405.html
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抵债资产在持有期间按日计提折旧或摊销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-1520-c091-da481f4a641c.html
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储蓄柜员小王借职务之便,在办理业务的间隙,用自己钱包中的现金与尾箱零钞进行兑换。请问小王违反了柜面业务操作人员“十禁”中的( )规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4bf3-1d00-c091-da481f4a6401.html
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网银跨行支付系统不支持客户通过在线方式与开户银行签订授权支付协议和账户信息查询协议。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-4018-c091-da481f4a6412.html
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账务中心授权用户应熟悉我行运营管理制度、柜面业务及授权要求,且其银行运营工作时间不少于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4b52-9740-c091-da481f4a641e.html
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若客户已持有他行购买的支付密码器,我行开立的账户办理支付密码业务时必须在我行再次购买。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-3460-c091-da481f4a6407.html
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我行可与( )开展商业承兑汇票的转贴现业务,且该交易对手必须为办理转贴现业务的商业承兑汇票的直贴行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4bf3-2ca0-c091-da481f4a6408.html
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存款人申请将定期存款向他行办理质押时,我行应将单位存款证实书换开为电子存单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-47e8-c091-da481f4a6407.html
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对于我行在人民银行或同业开立的账户,我行在收到对方对账单后,应在对账完毕后加盖柜面业务专用章确认对账事项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-3078-c091-da481f4a6411.html
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某支行会计经理在登记纸质会计账簿时登记有误,使用蓝线划销予以更正,并签章证明。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-0d50-c091-da481f4a640e.html
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题目内容
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多选题
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2018年运营业务知识题库

以下工作属于反洗钱运营条线工作职责的是( )。

A、大额与可疑交易监测报告

B、客户身份资料及交易记录保存

C、运营条线反洗钱名单监控

D、客户洗钱风险等级划分

答案:ABCD

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相关题目
账务处理部门内部账务核对中的与相关会计登记簿核对最低频率为:( )

A. 按日

B. 按月

C. 按季

D. 按半年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4b52-58c0-c091-da481f4a6405.html
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抵债资产在持有期间按日计提折旧或摊销。

A. 正确

B. 错误

解析:抵债资产在持有期间不计提折旧或摊销。

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储蓄柜员小王借职务之便,在办理业务的间隙,用自己钱包中的现金与尾箱零钞进行兑换。请问小王违反了柜面业务操作人员“十禁”中的( )规定。

A. 私自代客户保管银行卡、票据、印鉴、网银USBKEY等物品,或代客户进行银企对账

B. 办理本人业务,或在本网点代理他人办理开户业务

C. 携带与工作无关的手袋等私人物品进入现金区

D. 未履行交接手续,将本人保管的凭证、印章、钥匙等重要物品交于他人使用,或未经审批将凭证、印章带离营业场所

解析:AD在案例中未涉及

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网银跨行支付系统不支持客户通过在线方式与开户银行签订授权支付协议和账户信息查询协议。

A. 正确

B. 错误

解析:错误原因:网银跨行支付系统支持客户通过在线方式与开户银行签订授权支付协议和账户信息查询协议。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-4018-c091-da481f4a6412.html
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账务中心授权用户应熟悉我行运营管理制度、柜面业务及授权要求,且其银行运营工作时间不少于( )。

A. 一年

B. 两年

C. 三年

D. 四年

解析:ABD为干扰选项

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若客户已持有他行购买的支付密码器,我行开立的账户办理支付密码业务时必须在我行再次购买。

A. 正确

B. 错误

解析:错误原因:可将我行账户与他行支付密码器签约。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-3460-c091-da481f4a6407.html
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我行可与( )开展商业承兑汇票的转贴现业务,且该交易对手必须为办理转贴现业务的商业承兑汇票的直贴行。

A. 国家政策性银行和工农中建交邮储六大国有行获得有效业务授权的营业机构

B. 全国股份制商业银行获得有效授权的营业机构

C. 国家政策性银行和工农中建交邮储六大国有行以及全国股份制商业银行经监管机构批准设立的票据业务专营机构

D. 大中城市商业银行总行、农村商业银行总行或其授权机构

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存款人申请将定期存款向他行办理质押时,我行应将单位存款证实书换开为电子存单。

A. 正确

B. 错误

解析:向我行申请质押贷款的使用电子存单,向他行申请质押贷款的使用纸质存单

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-47e8-c091-da481f4a6407.html
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对于我行在人民银行或同业开立的账户,我行在收到对方对账单后,应在对账完毕后加盖柜面业务专用章确认对账事项。

A. 正确

B. 错误

解析:错误原因:对于我行在人民银行或同业开立的账户,我行在收到对方对账单后,应在对账完毕后加盖预留印鉴

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-3078-c091-da481f4a6411.html
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某支行会计经理在登记纸质会计账簿时登记有误,使用蓝线划销予以更正,并签章证明。

A. 正确

B. 错误

解析:应使用红线划销法予以更正

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f52b-4ca8-0d50-c091-da481f4a640e.html
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