以下不属于柜面业务授权人员“十禁”规定的是( )。
A. 严禁授意、指使、强令柜员违规操作,或明知柜员违规操作但不制止、不纠正
B. 严禁同一授权事项多次进行转授权
C. 严禁按他人授意违规办理业务,或明知违规仍同意继续办理
D. 严禁发现违法、违规、违纪行为而不及时制止、纠正,继续办理授权
解析:AC为会计经理十禁,BD为授权人员十禁
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柜员小明为某企业开立单位银行结算账户时,通过网络查询客户联系方式未果,遂直接拨打客户在开立申请书上填写的联系方式进行电话核实,核实无误后马上为客户办理开户手续。
解析:经会计经理判断联系方式合理的
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业务部门应至少( )与营业机构或账务中心对本机构开立的保证金账户余额进行核对,如遇不符的,应立即查明原因,确保账账相符。
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因特定资产管理需要,某证券公司A作为资产委托人,某资产管理公司B作为资产管理人,委托我行作为资金托管人,在我行开立专用账户C用于特定资产日常资金交易结算,则账户C属于( )。
A. SPV一类账户
B. SPV三类账户
C. 境内证券业金融机构活期存款
D. 境内交易及结算类金融机构活期存款
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使用“10202主动退汇”交易办理贷记业务退汇时,原汇入业务已入账至客户账户,可以办理主动退汇。
解析:大额支付系统贷记业务退汇:原汇入业务已入账至内部账户,且在支付登记簿中“业务状态”不为“已退汇”的贷记业务才可以办理主动退汇。
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因购入货物或接受服务用于免税项目的,原确认拟抵扣的进项税额应予以转出。
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以下可以鉴定货币真伪的单位是( )。
A. 公安机关
B. 当地人民银行
C. 人民银行授权的当地鉴定机构
D. 银行业协会
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网银跨行支付系统中,网银贷记业务支持的业务类型包括( )。
A. 网络购物
B. 实时代付
C. 投资理财
D. 贷款还款
解析:网银贷记业务支持的业务类型包括:网银汇兑、网络购物、商旅服务、网银缴费、贷款还款、实时代付、投资理财、交易退款、慈善捐款等。
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关于单位定期存款业务的凭证整理,以下说法正确的是( )。
A. 单位定期开立时,应以一联特种转账凭证作借方记账凭证
B. 单位定期开立时,单位定期开户申请书原件应作证实书第二联的附件
C. 定期存款证实书挂失时,应打印通用凭证(一式两联),一联随当日传票装订保管,另一联交存款人作为办理挂失新开手续的凭据
D. 定期存款证实书质押换开电子存单时,原证实书及电子存单指令单(质押)作会计凭证附件
解析:他行转开才需要使用特种转账凭证作借方记账凭证。单位定期开立时,单位定期开户申请书复印件应作证实书第二联的附件。
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柜面业务运营重大事项可以一事一报,如遇多起事件,也可以汇总报告。
解析:错误原因:一事一报
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