各分行应按月抽查辖属机构当月为台湾居民开立账户的开户资料情况、电话核实情况（如有）、账户交易情况等，发现可疑情形的，应采取以下措施（ ）。
A. 对相关账户进行“不收不付”设置
B. 通知开户机构联系客户至柜台重新核实身份信息及交易情况
C. 经核实无误的，开户机构可恢复账户的正常收付功能
D. 经核实仍然认定账户可疑或涉嫌违法犯罪的，应让客户注销账户
解析：对相关账户进行“只收不付”设置；
经核实仍然认定账户可疑或涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。
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以下属于重要业务差错的是（ ）。
A. 因操作失误导致错收、漏收相关费用
B. 错用凭证或交易码
C. 单位定期存款结清未原路转回且无合理原因
D. 记账缺少客户原始凭证
解析：二
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2017年1月7日,A公司申请签发一张票面金额为人民币100万的银行承兑汇票,票据到期日为2017年7月7日,保证金比例为50%。按协议,相关费用在签发日一次性扣收。以下关于承兑手续费确认说法正确的是（ ）。
A. 签发当日一次性确认收入,收费金额为人民币500元
B. 签发当日一次性确认收入,收费金额为人民币250元
C. 自签发日起逐日摊销,每日摊销人民币2.76元
D. 自签发日起逐日摊销,每日摊销人民币1.38元
解析：承兑手续费,应于实际收到费用时,一次性确认收入。
收费金额=100万×0.05%=500。
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转授权人调离工作岗位时,其转授权效力即终止,应由接任的授权人员结合工作实际确定是否继续进行转授权,需继续进行转授权的,应重新履行转授权有关手续。
解析：25
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关于内部账户的维护，目前允许分行对以下哪些要素进行修改（ ）。
A. 科目名称
B. 账户名称
C. 借方限额
D. 贷方限额
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客户申请开通我行电子商业汇票业务,必须具备以下条件（ ）。
A. 客户名称、账号、组织机构代码和业务主体类别等客户基本信息真实无误,金融机构代理接入需提供金融许可证
B. 具有法人资格的单位或其他经济组织,依法从事经营活动
C. 在我行开立结算账户,资金往来正常,资信状况良好,无不良信贷记录
D. 开通我行电子商业汇票业务相关电子银行渠道
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关于组合锁密码，以下说法正确的是（ ）。
A. 组合锁密码由密码掌管人分别设置
B. 密码管理实行个人负责制，密码掌管人不得将密码告知他人
C. 组合锁密码应定期或不定期更换，每季度至少更换一次
D. 管库员变动或换人临时替岗，组合锁密码应在三个工作日内变更
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采用现金交接方式的上门收款业务,上门收款人员回到营业机构后，应在会计经理监督下，共同在监控范围内检查封包是否完好无损，核对封包数量无误后，由会计经理指定双人立即在监控范围内清点现金。
解析：采用封包交接方式的上门收款
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小明从工行划转2万元给小红在我行的账户A,无法入账成功,原因可能是（ ）。
A. 账户A已被确认为他人假冒小红开立,并销户
B. 账户A为面对面核实II类账户
C. 账户A已被东莞市公安局认定为电信网络新型违法犯罪“涉案账户”
D. 账户A为非面对面核实II类账户
解析：AC选项：261号文要求,确认为冒名开户的,开户人出具被冒用并同意销户的声明,可办理销户,资金转入27310009901个人睡眠户及冒名开立账户款项。
对涉案账户,银行终止该账户所有业务。
BD选项：小明、小红非同名,肯定为非绑定账户。同时已经超过二类账户转入资金限额1万。
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在账户、印鉴管理的特殊处理情形中,由分行运营管理主管行领导审批后方可办理的是（ ）。
A. 开户资料不完整
B. 开户单位在本营业机构现有单位银行结算账户数量超过3个或在分行全辖超过4个时
C. 客户申请延期交回空白印鉴卡,并按正常流程办理印鉴预留手续
D. 客户申请同一日同一账户领取超过一套空白印鉴卡离柜
解析：B选项：由公司部和运营部负责人审批
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