在办理回函对外反馈前,受理机构会计经理应对回函填写情况进行认真审核,属于柜面业务信息的,应再进行复核确认,属于非柜面业务信息的,应确认相关信息已填写并由公司银行部门负责人签字确认。复核无误后,应由会计经理加盖柜面业务专用章,将回函复印一份专夹保管,按年装订。
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关于单位整存整取定期存款的计息方式,以下说法正确的是( )。
A. 在存期内以存款存入日挂牌公告的定期存款利率,采用“对年对月对日”计息法,计息期间遇利率调整不分段计息,到期利随本清
B. 定期存款协议中对计息方式或利率另有约定的,应从其规定
C. 逾期支取时,逾期部分根据其超过原定存期的实际天数,按存入日我行挂牌公告的活期利率计息
D. 提前支取时,提前支取部分根据存款实际天数,按支取日我行挂牌公告的活期利率计付利息
解析:C是按支取日
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小明已有我行香卡(Ⅰ类户),现到我行柜面申请开立菁英卡,以下说法正确的是( )。
A. 不能开立
B. 可以开立,但该卡不能取现
C. 可以开立,但每日消费金额累计不能超1万
D. 可以开立,但用于偿还我行贷款时每日累计不能超1万
解析:该菁英卡只能为II类户,日消费限额为1万。
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人民币单位定期存款是指( )等在我行办理的定期存款。
A. 机关
B. 团体
C. 部队
D. 企事业单位(含金融机构)
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客户A于2017年2月8日携带完整的证明材料至开户行办妥挂失手续,并于2月10日至开户行重新办妥新印鉴预留手续。该客户预留印鉴挂失有效期自( )起,至( )止。
A. 2月8日;2月10日
B. 2月8日;2月11日
C. 2月9日;2月10日
D. 2月9日;2月11日
解析:挂失有效期自挂失手续办妥次日起,至客户重新办妥新印鉴预留手续止。
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银行承兑汇票、信用证保证金存款不可冻结、不可扣划;其他保证金存款可冻结、不可扣划。
解析:银行承兑汇票、信用证保证金存款可冻结、不得扣划;其他保证金存款可冻结、可扣划
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会计事项交接事后发现交接不清,除追究交接双方人员责任外,( )应承担连带责任。
A. 会计经理
B. 主管领导
C. 监交人员
D. 单位负责人
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客户小张2016年5月6日在我行开立期限3个月、金额人民币6万元的定期存单,2016年6月23日到柜面办理全部提前支取,我行应付利息是( )。(2016年5月6日活期利率0.35%,2016年6月23日活期利率0.30%,三个月定期利率1.40%)
A. 28元
B. 24元
C. 24.5元
D. 23.5元
解析:6万*48*0.3%/360=24
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会计账簿以机构为单位,按( )进行整理。
A. 交易流水号
B. 币别
C. 科目号
D. 账号顺序
解析:会计账簿以机构为单位,按币别、科目号、账号顺序进行整理
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单位定期存款逾期支取时(自动续存除外),存期内按照存入日我行挂牌单位( )存款利率、逾期按照支取日我行挂牌单位( )存款利率计付利息。
A. 活期;定期
B. 定期;活期
C. 定期;定期
D. 定期;协定
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