39.按照《中国农业发展银行反洗钱工作管理办法(2017年修订)》的规定,存在以下情况时,应当重新识别客户身份。()

96.调查小组实行主调查人负责制,主调查人由有权审批行调查部门人员担任,一般调查人由主办行前台业务部门主管客户经理以及其他熟悉行业或客户的有关人员担任。调查部门负责人为调查复核人,分管行领导为调查审定人。

95.在授信管理工作中,应当按照借款人综合还款能力合理测算贷款期限,注重贷款资产期限与负债期限的匹配,严格控制过长期限,不得随意提供中长期、低利率融资。

94.客户的各授信分项只能分别用于办理相对应的融资业务品种,分项额度之间不能调剂使用。()

93.我行跨省集团客户及其成员企业最高授信额度、政策指令性非专项授信额度和专项授信额度授权全部由跨省集团客户主办行所在地省级分行进行审批。()

92.集团客户年中调整授信时,调整成员企业的授信到期日可超过首次审批的集团客户授信到期日。

91.集团客户整体授信额度有效期为1年,以授信审批书中明确的起止日为准,起始日不得晚于授信审批书签发日。

90.对于仅有专项授信且未来一年内不再新增授信、不核定预留额度的集团客户年度授信,可不经贷审会审议。

89.对整体采用”统贷统还”用信模式的集团客户,按照集团客户统一授信流程,由集团授信有权审批行核定集团整体授信额度。

88.集团客户全部成员企业在农发行仅办理政策指令性业务的,可直接对各成员企业核定授信额度。

87.集团授信由各协办行”自上而下”申报,核定集团整体授信额度时,同步分配额度核定成员企业授信,并可根据实际情况预留部分未分配额度用于后续新增和调增成员企业授信。