A、金额
B、区域
C、品种
D、客户群
答案:BCD
A、金额
B、区域
C、品种
D、客户群
答案:BCD
A. 洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源
B. 改变有关金钱的形式
C. 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D. 洗钱者能够控制洗钱的全过程
A. 正确
B. 错误
A. 三
B. 五
C. 七
D. 九
A. 一
B. 二
C. 三
D. 五
A. 借款人的经营、财务状况出现明显恶化的趋势
B. 借款人的经营管理存在比较严重的问题;
C. 借款人不按约定用途使用贷款;
D. 借款人存在采取隐瞒事实不报,或提供虚假报表等手段套取贷款的情况
A. 58
B. 61
C. 66
D. 69
A. 年龄在18周岁(含)以上,具有完全民事行为能力且贷款期限加借款人年龄原则上不得超过60年;以房产、存单、凭证式国债、银行承兑汇票提供担保的,可适当放宽至不超过65年,住房按揭贷款除外。
B. 信用等级在A级(含)以上,资产负债率在70%(含)以下;以存单、凭证式国债、银行承兑汇票质押的可适当放宽资产负债率、信用等级方面的条件要求;
C. 经常居住地为本地或固定住所(经营场所)在本行服务辖区内的自然人;
D. 持有合法有效身份证件,无重大不良信用记录;
E. 有比较稳定的合法收入,能按期还本付息;
A. 贷款的回收是指借款人按借款合同及时足额偿还本息
B. 贷款支付方式有委托扣款和柜台还款两种方式
C. 借款人可以根据具体情况在贷款期限内变更还款方式
D. 贷款回收原则是先收本、后收息,全部到期,利随本清
A. 8
B. 16
C. 31
D. 91
A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 支付对象明确且单笔支付金额较大
C. 贷款人认定的其他情形
D. 单笔贷款金额达50万元以上