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齐丰村镇银行2023年题库

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齐丰村镇银行2023年题库

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除依法取得经营房地产资格的借款人以外，不得用贷款经营房地产业务；依法取得经营房地产资格的借款人，可以用贷款从事房地产投机

A、正确

B、错误

答案：B

齐丰村镇银行2023年题库

支行权限内的贷款，未设立审查岗的，由有权决策人审查、审批

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管理人员授意、指使、强令、胁迫员工违反业务操作规程，情节严重的，给予( )处分

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个人消费贷款是指本行对个人发放的用于家庭或个人购买消费品或其他与个人消费相关支出的贷款。

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按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，商业银行应根据客户偿还能力和现金流量，对客户授信进行调整，包括展期，增加或缩减授信，要求借款人提前还款，并决定是否将该笔授信列入观察名单或划入问题授信。

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违反信贷审查制度,有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分：

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贷款人发放异地贷款，或者接受异地存款，应当报当地（）备案。

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按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构反洗钱工作中的义务包括_______。

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按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财。

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为提高小微企业金融服务中间业务收入，达信银行在发放贷款时要求企业主购买本行发行的理财计划。根据《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》，该做法是否正确？

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按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构要加强员工行为排查，严禁银行员工为揽存、赚手续费充当地下钱庄的资金掮客。

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判断题

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齐丰村镇银行2023年题库

除依法取得经营房地产资格的借款人以外，不得用贷款经营房地产业务；依法取得经营房地产资格的借款人，可以用贷款从事房地产投机

A、正确

B、错误

答案：B

相关题目

支行权限内的贷款，未设立审查岗的，由有权决策人审查、审批

A. 正确

B. 错误

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管理人员授意、指使、强令、胁迫员工违反业务操作规程，情节严重的，给予( )处分

A. 经济

B. 警告至记过

C. 警告至记大过

D. 降级至开除

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个人消费贷款是指本行对个人发放的用于家庭或个人购买消费品或其他与个人消费相关支出的贷款。

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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违反信贷审查制度,有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分：

A. 未按规定对有关资料、主体资格、政策规定、风险状况等事项进行审查的

B. 审查通过责任人不明确的信贷业务的

C. 未提出明确审查意见的

D. 对公司类信贷业务未形成书面审查报告的

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贷款人发放异地贷款，或者接受异地存款，应当报当地（）备案。

A. 人民银行

B. 银监会

C. 国务院

D. 银行业协会

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按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构反洗钱工作中的义务包括_______。

A. 建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B. 客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C. 向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D. 保密和宣传培训业务

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A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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