央行出台《金融科技发展规划(2019-2021年)》首次明确金融科技旨在运用现代科技成果改造或创新金融产品、经营模式、业务流程等，推动金融发展提质增效。

集团客户经办人办理缴费业务时：检查客户经办人身份证、经办人授权书

客户经理代客户办理缴费业务时，审核客户经理工作证，在客户资料查询界面确认缴费单位由该客户经理维护。

挪用客户对公银行转账违规场景描述：集团客户通过银行转账、支票方式打款至我公司银行账户，客户经理在BOSS系统内进行缴费时违规缴纳至其他集团客户账户。

客户经理不得接收客户的现金或个人账户转账，应引导客户使用扫码付、银行转账等方式将费用缴入公司账户，如客户有现金缴费需求，应引导客户至营业厅缴费。

挪用客户缴纳的现金违规场景描述：集团客户将相关业务费用以现金或转账方式存入客户经理的个人账户，客户经理延迟缴入系统、转移至其他用户下或挪作他用。

《政企市场手机终端活动回访记录表》要经回访人、证明人（稽核班组长或业务主管均可）签字确认，并将回访结果反馈至市公司稽核班组和具体活动负责人。

《政企市场手机终端活动回访记录表》回访内容应包括回访的具体号码信息，办理活动信息、办理活动时间、回访时间、回访内容、问题备注。

政企市场手机终端类营销活动回访目的是核实活动办理和赠品领取的真实性，回访内容应包括是否参加了活动，是否领取到了终端，数量、办理时间、机型等是否一致等。

政企市场手机终端类营销活动,集团单位侧活动回访对象为双人，受理对象为个人手机号码的回访对象为成员个人。

政企市场手机终端类营销活动，要求每月按上月办理量的100%进行回访。