“智慧磐石”工程应用于哪个行业

集团客户开户（待评估）的业务稽核要点其中一项是需要稽核集团客户信息表。

集团客户开户（待评估）的业务稽核要点是：1、客户提交集团客户证件是否真实有效，是否上传系统；2、系统录入集团客户信息是否与集团客户有效证件内容一致。

集团客户开户（待评估）的稽核资料是集团客户有效证件。

政企业务稽核要点是依据具体业务流程/规定，针对在业务办理过程中可能存在的业务规范性、合规性、与系统的一致性等风险开展业务的核查工作。

个人有效证件包含：参照大市场的要求，一般包括如下证件：居民身份证、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国公民护照等。均需提供原件，复印件不作为有效证件。

单位有效证件包含：营业执照、组织机构代码证、统一社会信用代码证书、事业单位法人证书等。原件或盖单位公章的复印件均可作为单位有效证件。

对于电子稽核已经承载的业务，若存在问题，退回受理人员进行修正，业务人员能在BOSS菜单更改，更改信息能够同步到稽核工单上，完成业务修正或问题确认后进行回单，系统按照复核比例将工单返回给稽核人员。稽核员对回单进行核查确认，进行工单退回或工单关闭。

稽核人员只按此用电子稽核的方式，通过稽核上报资料和实地查看相结合的方式开展稽核工作。

合作伙伴结算的稽核属于事前稽核，预打发票包含事前和事后稽核两种方式，其他业务的稽核属于事后稽核。

政企业务稽核频次为按天稽核的在5个工作日内完成稽核；按月稽核的在10个工作日内完成稽核；按需不定期的要在3个工作日内完成稽核。