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客户方主动发起的集团名称变更的稽核要点有:提供地市审批,审批层级分公司自行定义。
客户方主动发起的集团名称变更需要提供集团客户有效证件、经办人有效证件、单位授权书、单位证明:一般为工商行政机关出具的企业变更函或企业变更登记表复印件(加盖具有法律效力的工商部门相关印章)、企业信息公示系统相关证明,或者客户单位出具变更说明(加盖新旧名称印章)。
集团客户开户(D类)需要重点稽核系统录入集团客户信息是否与集团客户有效证件内容一致;暂时无法提供有效集团证件的小微企业客户,是否提供经营人或负责人身份证件(系统读取)、门头照。
集团客户开户(D类)需要重点稽核客户提交集团客户证件或经营人/负责人证件真实有效,是否上传系统。
集团客户开户(D类)需要稽核的资料包括集团客户有效证件;对确实无法提供有效集团证件的小微企业(如专业卖场内部商户、沿街商铺等),可用“个人有效证件+店铺门头照”,个人证件指:经营人或者负责人有效身份证
集团客户开户(待评估)的业务稽核要点其中一项是需要稽核集团客户信息表。
集团客户开户(待评估)的业务稽核要点是:1、客户提交集团客户证件是否真实有效,是否上传系统;2、系统录入集团客户信息是否与集团客户有效证件内容一致。
集团客户开户(待评估)的稽核资料是集团客户有效证件。
政企业务稽核要点是依据具体业务流程/规定,针对在业务办理过程中可能存在的业务规范性、合规性、与系统的一致性等风险开展业务的核查工作。
个人有效证件包含:参照大市场的要求,一般包括如下证件:居民身份证、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国公民护照等。均需提供原件,复印件不作为有效证件。
