136.对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是:( )
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户实际使用人核实交易情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-b360-c0f5-18fb755e881e.html
点击查看答案
462.固定资产贷款原则上应采用( )担保方式。
A. 信用
B. 保证
C. 抵质押
D. 保证保险
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-da70-c0f5-18fb755e8802.html
点击查看答案
286.《个人购房按揭贷款管理办法》规定:借款人应具有合法、稳定的收入和按期偿还贷款本息的能力,借款人该笔贷款的月房产支出与家庭收入比控制在( )%(含)以下,且月所有债务支出与家庭收入比控制在( )%(含)以下。
A. 40,45
B. 45,50
C. 50,55,
D. 55,60
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-c6e8-c0f5-18fb755e8801.html
点击查看答案
79.流动性风险压力测试结果运用中改进措施包括但不限于()
A. 增加风险缓释。
B. 提高信贷审批标准。
C. 调整风险限额。
D. 压缩资产负债规模,调整资产负债结构,包括增加拨备、留存收益、补充资本和增加流动性储备等。
E. 调整业务发展策略和定价策略。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-8550-c0f5-18fb755e881b.html
点击查看答案
148.按照《山东省农村商业银行“四张清单”客户营销指导意见》要求,对个体工商户分层分类营销,具体包括( )( )( )。
A. 行政村内逐户走访营销
B. 乡镇政府驻地扫街营销
C. 城区内网格化营销
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-8d20-c0f5-18fb755e881a.html
点击查看答案
121.《担保法》第二条规定,担保方式为( )和定金。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-8938-c0f5-18fb755e8822.html
点击查看答案
173.根据《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》,工作的基本原则包括坚持( )、坚持( )、坚持( )、坚持( )、坚持( )。
A. 回归本源
B. 优化结构
C. 强化监管
D. 市场导向
E. 科技赋能
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-9108-c0f5-18fb755e8810.html
点击查看答案
395.按照《征信业管理条例》规定,以下( )是正确的。
A. 信息提供者向征信机构提供个人不良信息,不需告知信息主体本人
B. 征信机构对个人不良信息的保存期限,自不良行为或者事件终止之日起为7年
C. 向征信机构查询个人信息的,应当取得信息主体本人的口头同意并约定用途
D. 征信机构或者信息提供者、信息使用者采用格式合同条款取得个人信息主体同意的,应当在合同中作出足以引起信息主体注意的提示,并按照信息主体的要求作出明确说明
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-d2a0-c0f5-18fb755e8807.html
点击查看答案
305.对于转贴现业务经验丰富、管理水平较高的法人机构也可办理商业承兑汇票的转贴现。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-4400-c0f5-18fb755e880b.html
点击查看答案
244.征信数据的( )必须严格遵守国家法律和本行有关保密的规章制度,不得未经个人信息主体同意向第三方提供。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-98d8-c0f5-18fb755e8814.html
点击查看答案
