146.按照《关于进一步加强农商银行员工自身贷款管理的通知》要求,员工自身办理贷款只允许用于消费和购房按揭,严禁办理其他用途贷款。
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141. 按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经( )批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
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65.以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()
A. 金融资产管理公司
B. 财务公司
C. 金融租赁公司
D. 汽车金融公司
E. 货币经纪公司
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194.“商e贷”贷后检查时要重点检查以下方面( )。
A. 借款人经营状况是否正常
B. 借款人偿债能力和还款意愿等情况是否发生变化
C. 借款用途是否真实、合法
D. 是否存在伪造商户收单流水信息情况
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292.公司类贷款“四个中心”中,风险审查中心贷款审查岗职责包括( )。
A. 对营销调查中心提报的贷款按照法律法规和信贷管理规章制度要求进行审查
B. 对审查贷款资料的表面真实性、完整性、合法性、合规性负责
C. 对一定范围内贷款、存在疑问或潜在风险的贷款进行现场审查
D. 对审查的贷款充分揭示风险,撰写审查报告,提出明确的审查意见及风险防范措施
E. 对审查过程中发现的问题,及时向中心负责人汇报,向提报单位反馈审查意见并督促整改落实
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319.农商行应尽可能缩短固定资产贷款的宽限期,以控制期限因素造成的信贷风险。( )
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244.根据《关于推进农村商业银行坚守定位 强化治理 提升金融服务能力的意见》,( )是县域地区重要的法人银行机构,是银行业支持“三农”和小微企业的主力军。
A. 农村商业银行
B. 农商银行
C. 农村信用社
D. 农村合作银行
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166.“速贷通”消费贷款用于房屋装修、教育、医疗、旅游支出,购买非营运车辆、家具、大宗家电、耐用消费品,贷款资金不能用于购房。
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492.根据《山东省农村商业银行公司类贷款管理办法》,农商行要坚持做好风险承诺制。单一客户授信余额1000万元(含)以上、集团客户授信余额3000万元(含)以上的贷款,须由( )签订风险承诺书,承诺对贷款风险负主要责任。
A. 分管行长
B. 行长
C. 董事长
D. 有权审批人
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66.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
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