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52. 对风险较高的非自然人客户,义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。

A、正确

B、错误

答案:A

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243.在向征信机构提供个人不良信息时,商业银行仅承担“告知”的义务,而不承担“告知到”的义务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-3c30-c0f5-18fb755e881c.html
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318.在对公司类贷款的风险评价中,应根据贷款种类的风险特征选择不同的评价重点。对于流动资金贷款和不依赖项目直接产生的现金流偿还的固定资产贷款,应重点分析评价借款人的综合还款能力;对于项目融资等主要依靠项目自身产生的现金流偿还的固定资产贷款,应重点对项目的技术和财务可行性、项目产品市场等进行分析评价。( )
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416.主办客户经理对评级结果具有修改权限,调整幅度为( )分。
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327.各农商银行要严格执行“七不准”“四公开”要求,不得将经营成本以费用形式转嫁给客户,禁止收取承诺费、资金管理费,禁止( )、不合理延长融资链等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-a490-c0f5-18fb755e8803.html
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42.同号换卡业务办理流程( )。
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311.贷款发放时,贷款资金监管柜工作人员接到信贷人员送交的提款申请书,审核后将贷款资金发放至借款人专用或指定银行账户。( )
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155.根据《关于推进农村商业银行坚守定位 强化治理 提升金融服务能力的意见》,农村商业银行应规范贷款行为,清理不必要的“通道”和“过桥”环节。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-3460-c0f5-18fb755e8811.html
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64.对于外国政要,义务机构除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取以下哪些强化的身份识别措施()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-8550-c0f5-18fb755e880c.html
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312.借款人付款行为如出现不遵守支付约定的情形,贷款资金监管柜工作人员应停止支付贷款资金,并通知信贷人员,由信贷人员采取相应措施。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-4400-c0f5-18fb755e8812.html
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390.《山东省农村信用社融资性担保公司担保贷款管理办法》中规定,外省融资性担保公司不可以在本省开展业务。( )
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题目内容
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判断题
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52. 对风险较高的非自然人客户,义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。

A、正确

B、错误

答案:A

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相关题目
243.在向征信机构提供个人不良信息时,商业银行仅承担“告知”的义务,而不承担“告知到”的义务。

A. 正确

B. 错误

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318.在对公司类贷款的风险评价中,应根据贷款种类的风险特征选择不同的评价重点。对于流动资金贷款和不依赖项目直接产生的现金流偿还的固定资产贷款,应重点分析评价借款人的综合还款能力;对于项目融资等主要依靠项目自身产生的现金流偿还的固定资产贷款,应重点对项目的技术和财务可行性、项目产品市场等进行分析评价。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-4400-c0f5-18fb755e8818.html
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416.主办客户经理对评级结果具有修改权限,调整幅度为( )分。

A.  [+1,-1]

B.  [+2,-2]

C.  [+3,-3]

D.  [+4,-4]

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-d2a0-c0f5-18fb755e881c.html
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327.各农商银行要严格执行“七不准”“四公开”要求,不得将经营成本以费用形式转嫁给客户,禁止收取承诺费、资金管理费,禁止( )、不合理延长融资链等。

A.  转嫁成本

B.  存贷挂钩

C.  借贷搭售

D.  克扣贷款额度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-a490-c0f5-18fb755e8803.html
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42.同号换卡业务办理流程( )。

A.  柜面业务操作

B.  分配制卡数据

C.  制卡厂商制卡及寄送

D.  农商银行入库及调拨

E.  客户领卡

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-8168-c0f5-18fb755e8817.html
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311.贷款发放时,贷款资金监管柜工作人员接到信贷人员送交的提款申请书,审核后将贷款资金发放至借款人专用或指定银行账户。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-4400-c0f5-18fb755e8811.html
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155.根据《关于推进农村商业银行坚守定位 强化治理 提升金融服务能力的意见》,农村商业银行应规范贷款行为,清理不必要的“通道”和“过桥”环节。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-3460-c0f5-18fb755e8811.html
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64.对于外国政要,义务机构除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取以下哪些强化的身份识别措施()

A.  建立适当的风险管理系统,确定客户是否为外国政要。

B.  建立(或者维持现有)业务关系前,获得高级管理层的批准或者授权。

C.  进一步深入了解客户财产和资金来源。

D.  在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度

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312.借款人付款行为如出现不遵守支付约定的情形,贷款资金监管柜工作人员应停止支付贷款资金,并通知信贷人员,由信贷人员采取相应措施。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-4400-c0f5-18fb755e8812.html
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390.《山东省农村信用社融资性担保公司担保贷款管理办法》中规定,外省融资性担保公司不可以在本省开展业务。( )

A. 正确

B. 错误

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