216.《个体工商户贷款管理办法》规定:贷款基本业务流程包括:( )→签订合同→贷款发放→( )→贷后管理→贷款回收与处置。
A. 评级授信
B. 受理申请
C. 贷款上柜台
D. 贷款支付
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74.义务机构应当登记客户受益所有人的哪些信息()
A. 姓名
B. 性别
C. 地址
D. 身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限
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2.在对接住建部门时,农商银行可以重点营销的业务有()。
A. 住房公积金
B. 住房维修基金
C. 商品房预售监管资金
D. 农民工工资支付监管
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431.贷后检查中心对存量公司类贷款,单户3000万元(济南、青岛单户5000万元)及以上存量贷款全部实施现场检查,同时确保全年现场检查存量公司类贷款户数不低于上年末公司类贷款总户数的()。
A. 13
B. 1/4
C. 1/2
D. 2/3
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119.《担保法》第十八条规定,连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的,债权人可以要求债务人履行债务,也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。( )
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144.按照《关于进一步做好智慧营销系统“无感授信”工作的通知》要求,对责任心不强、参与评议不积极、存在负面信息及其他不适宜担任评议人员情形的,要及时退出。
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252.根据《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》,在保持( )地位总体稳定的前提下,因地制宜对农村信用联社和农村合作银行实施股份制改造。
A. 支农支小
B. 服务三农
C. 县域法人
D. 独立法人
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168.银行业监督管理机构建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构的风险状况,属于( )。
A. 现场检查
B. 非现场检查
C. 并表检查
D. 跨境检查
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64.对于外国政要,义务机构除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取以下哪些强化的身份识别措施()
A. 建立适当的风险管理系统,确定客户是否为外国政要。
B. 建立(或者维持现有)业务关系前,获得高级管理层的批准或者授权。
C. 进一步深入了解客户财产和资金来源。
D. 在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度
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128.《担保法》第四十三条规定,所有抵押合同以抵押登记为合同生效条件( )
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